本刊上週實地走訪潤寅位於台北市信義區的總部，只見登記地址（紅框處）大門深鎖，公司招牌也全部拆掉。
[color=rgba(65, 65, 65, 0.611765)][size=1.2]金融圈又爆發大規模詐貸案，6月中從事化纖原料、橡膠、輪胎原料進出口的老牌塑料貿易商—潤寅實業，爆發以虛假應收帳款向銀行貸款案件，詐貸金額高達66億元，包括王道、台企銀在內共十多家銀行受害，本刊上週走訪潤寅位於北市信義區總部，早已人去樓空，遭詐貸欠款的銀行業者個個損失慘重，檢調已介入調查。
「上個禮拜一場金融業活動中，坐在我旁邊的銀行高層都在問我，有沒有踩到潤寅應收帳款承購的地雷？」1位金控負責人對本刊記者透露。原來，6月中，成立已滿38年的老牌塑料貿易商－潤寅實業，竟爆發大規模詐貸案，總計詐貸66億元，王道銀行就是其中一家。
根據統計，潤寅在王道借款多達14億元，6月中旬潤寅負責人楊文虎忽然搞出失聯戲碼，「也都連絡不上公司的人！」遭欠款的銀行追討無門，本刊上週四（6月27日）實地走訪潤寅位於台北市信義區的總部，只見登記地址大門深鎖，公司招牌也全部拆掉，記者向大樓管理員詢問，方知潤寅早在2、3週前就已經退租，負責人也人間蒸發。
「這是大案子，最近銀行業都在討論這件事。因為潤寅用虛假的應收帳款向多家銀行詐貸66億元，受傷的除了王道以外，還包括台灣企銀以及兆豐銀行等13家，等於本土銀行約3成踩中地雷，其中，8大公股行庫當中多數中招，台企銀的呆帳更多達12億元，損失慘重。」知情人士對本刊透露。
為何會那麼多銀行業者中招？「他們（潤寅）是在去年第四季用虛假的應收帳款貸到很多錢，所以這個案子有很多銀行沒有擔保品，加上出貨到伊朗，結果最近伊朗遭美國制裁，導致錢收不到。」1位不願具名的銀行董事長說，「由於潤寅用假應收帳款詐貸，檢調近日已展開調查。」 美國總統川普去年10月17日宣布制裁伊朗後，與伊朗有往來的四十多家台商戶頭遭到凍結，其中，與伊朗往來金額比重最高的潤寅實業已經人去樓空，並導致台灣13家銀行出現66億元呆帳。 知情人士透露：「美國總統川普去年10月17日宣布制裁伊朗，潤寅的周轉出現問題，也找立委陳情，希望政府出手幫忙，但那個時候誰敢幫？兆豐原本是潤寅最大的往來銀行，得知美國政策後，就不敢再借錢給潤寅，但有些銀行後來還是借不少錢給潤寅。」
行庫高層透露，台灣廠商與伊朗往來的約有四十多家，目前這些業者的銀行戶頭都已經被凍結，其中，潤寅由於和伊朗往來的比重最高，在美國對伊朗展開禁運措施後，潤寅財務狀況就出現問題。其他台商雖然與伊朗也有往來，由於比重相對低，目前營運並沒有出現異狀。 也就是說，潤寅和國內13家銀行都算是川普禁運伊朗政策下的受害者，因為美國政策要制裁伊朗，只要和伊朗有生意往來的業者就麻煩了。 台企銀和潤寅從2002年就開始往來，2006年以後借貸金額逐漸擴大，目前與潤寅往來金額多達12億元，圖中面對鏡頭者為台企銀董事長黃博怡。
根據經濟部商業司的資料顯示，潤寅實業資本額僅有3.29億元，「這麼小的公司做多少生意要有66億元的應收帳款？用常識判斷不合理，恐怕有內部人故意裝傻被騙！」1名大型銀行負責人不客氣地說。
行庫高層則表示，「潤寅雖然是老牌的貿易商，但是當同業透露，潤寅在銀行借了66億元，我也嚇了一跳，這些銀行為什麼要借潤寅這麼多錢，我也想不通。」
台企銀總經理施建安說：「台企銀和潤寅從2002年就開始往來，2006年以後借貸金額逐漸擴大，但目前潤寅的應收帳款當中，很大的比重沒有擔保品，潤寅會倒帳，也可能與美國對伊朗的制裁有關（潤寅的伊朗貨款遭到凍結）。」 但大型銀行負責人不滿的說，「銀行有這麼容易騙嗎？潤寅既沒有上市上櫃，知名度也很低，真不敢相信他們可以向銀行騙到66億元！為什麼一般民眾都騙不到錢？銀行被騙這麼多錢，一定有內控疏失。」
鼎興牙材負責人何宗英（中）利用多家紙上公司與十多家診所之間有採購交易契約，並附上假發票、診所或醫師開立的支票，向銀行詐貸。（中央社提供）
2016年，鼎興牙材利用多家紙上公司與十多家診所之間有採購交易契約，並附上假發票、診所或醫師開立的支票，向銀行貸款，共有14家銀行及租賃公司放款給鼎興，遭詐貸金額高達37億元。
今年6月中爆發的老牌貿易商潤寅向銀行詐貸案，則是用假的應收帳款取得銀行貸款66億元，「潤寅也是和公股行庫往來都超過10年，去年第四季向銀行增貸，才會拿得到那麼多錢。」知情人士說，這些銀行都被假的應收帳款和契約騙了。 6月中爆發詐貸案的潤寅實業，早在1982年就已經成立，該公司主要從事化纖原料（聚酯粒）、橡膠、輪胎製品以及紡織原料（尼龍細紗）等產品的進出口貿易，算是老牌的塑料貿易商。 老牌塑料貿易商潤寅資本額僅有3.29億元，竟能在銀行詐貸到66億元，連行庫主管聽到後也嚇一跳，究竟，這家小公司為何能夠操作這麼大的財務槓桿？
從潤寅官網資料發現，潤寅實業在中國上海、伊朗（德黑蘭）、印度（新德里）、象牙海岸以及馬來西亞等地都設有分公司，往來客戶包括台塑集團、新光集團、正新、普利司通以及米其林輪胎等國內外知名企業，年營收達3億美元（約新台幣90億元）。
「這種老公司大多與老銀行往來，新銀行不容易切入，所以八大行庫就有多數中獎。」銀行主管說，今年4月時，潤寅資本額才從2.8億元提高為3.29億元，想不到資本額提高才2個月，潤寅就出事了。
「往來久的客戶，更會讓銀行失去戒心！」1家受害的銀行主管表示：「潤寅過去還款正常，忽然間卻全部的人都找不到，大家才發現應收帳款是假交易，這根本就是詐貸。」
[color=rgba(65, 65, 65, 0.611765)][size=1.2]「潤寅和3年前爆發的鼎興牙材詐貸案很像，前者是用假交易的應收帳款向13家銀行貸款66億元，後者則是用偽造的契約向14家銀行及租賃公司貸款37億元。」金融業高層透露，「王道銀行2個詐貸案都中獎了。」
[color=rgba(65, 65, 65, 0.611765)][size=1.2]潤寅用虛假的應收帳款向多家銀行詐貸66億元，受傷的除了王道以外，還包括台灣企銀以及兆豐銀行等13家，等於本土銀行約3成踩中地雷，其中，8大公股行庫當中多數中招，台企銀的呆帳更多達12億元，損失慘重。
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發表於 2019-7-3 12:36:16
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